2025年7月31日上午10:30，客户周某前来凯里农商银行小十字支行办理取现业务，经办柜员根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》认真开展客户尽职调查，对交易真实性进行核查。在核查过程中，发现近期有陌生对手方向周某账户转入不明资金，且周某对资金来源说法含糊，存在可疑情况。

工作人员立即将该情况报告支行行长，经复核后，确定账户存在可疑，于是耐心询问客户近期是否下载陌生APP、是否有陌生人以“贷款需要刷流水”等理由将可疑资金转入客户账户等异常情况，并积极开展反诈宣传和风险告知。在支行行长耐心劝导下，周某坦言自己近期向朋友借款给女儿结婚，但其并不认识资金转入方。接着，周某现场多次拨打女儿电话核实，均无法接通。

为了防止客户受骗，小十字支行在反复安抚客户的同时，迅速启动警银联动机制，将可疑线索报送凯里市反诈中心，10分钟内民警到达网点与客户开展核实，进一步向周某剖析诈骗本质与法律后果。

图为：民警在银行网点与受害人沟通

在民警的询问和劝说下，周某意识到自己可能遭受网络电信诈骗，差点沦为诈骗分子的“工具人”。她对公安和银行深表感激，并在民警陪同下去派出所进一步汇报案件具体情况。最终核实，周某确为电信网络诈骗受害人，成功拦截6万元可疑资金。

图为：警银联动劝阻客户沦为电诈受害者

当前，电信网络诈骗手段层出不穷，凯里农商银行各网点作为守好客户钱袋子的第一道防线，时刻牢记使命，不断提高反诈识别能力，积极推进警银联动机制，全力保护群众资金安全，不让电诈犯罪分子有可乘之机。