为加强保险业金融机构洗钱风险管理，提升可疑交易类型分析水平，增强风险防范能力，人民银行在总结分析近年各类型典型案例和洗钱风险的基础上，归纳了当前保险业金融机构面临的主要可疑交易类型，以及各类型可疑活动主体在身份信息、资金交易和行为上的主要特征，形成了保险业金融机构涉嫌洗钱的可疑交易类型。收到通知后，鼎和财险黔东南中心支公司高度重视，于2022年8月15日早上及时组织全体员工进行反洗钱培训。

通过培训大家都深入掌握各交易流程、各环节的可疑交易识别点，学习运用可疑交易三维度分析方法，结合客户身份、资金交易和行为特点，做好可疑交易监测、类型识别和研判工作。

下一步，该支将继续加强反洗钱工作管理，避免机械照搬照抄可疑交易识别点或“一刀切”问题，切实提升可疑交易类型分析精确度，提高可疑交易报告撰写能力。将客户尽职调查和可疑交易类型分析工作有效贯通，在客户尽职调查过程中有意识地识别和发现可疑交易，在可疑交易分析工作中自觉运用客户尽职调查结果进行综合研判。充分发挥反洗钱工作在打击洗钱及上游犯罪活动、支持国家专项行动、防范重大金融风险等方面的重要作用。