近日，一名男性客户到网点柜台办理补卡及取款业务，柜员在核实资金来源与取款用途时，发现客户说辞前后矛盾。经进一步核查，该客户受QQ陌生人指使前来办理业务，对方教其编造工作单位与资金用途应对银行问询，并承诺事后给予返利，存在出借个人账户、协助资金流转的风险嫌疑。

发现风险疑点后，柜员立即上报网点运营主管，主管到场复核取证，对聊天记录等相关线索做好固定留存。工作人员同步向客户开展反诈警示教育，告知出借银行卡代收代转资金属于违法行为，需承担相应法律责任，并第一时间联系当地派出所。民警到现场核实情况后，将该客户带回作进一步调查。网点当即暂停办理该笔取款业务，阻断可疑资金流转，严防涉诈风险扩散。

图为当地民警到现场开展调查核实

本次可疑风险线索的成功处置，是定威分社常态化抓实反诈、反洗钱工作的生动实践。下一步，榕江农信联社将持续强化全员反诈业务培训，提升一线员工可疑交易识别研判能力，抓实账户风险排查与客户尽职调查，靠前在金融前端排查化解涉诈风险，守护辖区群众财产安全。