“拦截电诈三十万 为民挽损 尽职尽责”。7月6日，一面承载着受害人满满谢意的锦旗跨越千里送至黄平农商银行，这是群众对该行高效开展反诈工作、守护群众财产安全最真切的认可。在此之前，黄平县“131”机制办已于7月1日发来表扬信，充分肯定该行在打击电信网络诈骗工作中的突出成效。据悉，本次获赞的反诈挽损案例发生在6月26日，黄平农商银行凭借成熟的智能风控体系、一线员工严谨的履职担当以及高效的警银联动机制，成功识别并拦截一笔30万元电信网络诈骗涉案资金，为受害群众全额挽回经济损失。

图为：黄平农商银行旧州支行获群众赠送锦旗致谢

当日，该行总行运营服务部在日常交易风险监测中，敏锐发现一笔入账资金交易轨迹异常，第一时间联动基层网点开展交叉核查、严把风控防线。工作人员立即致电客户核实资金情况，客户称款项是多年前出借的治病还款，但资金流转速度快、过渡特征明显，与客户说辞不符，多处风险疑点无法排除，疑似涉诈资金。为坚决守住群众财产安全底线，防止诈骗资金洗白套现，该行当即启动警银联动应急机制，对接公安反诈部门同步研判、协同处置。

风险处置期间，涉事客户先后前往黄平农商银行新州支行、旧州支行办理大额取现业务。面对客户正常取现诉求，两家网点工作人员并未松懈，严格落实大额资金交易尽职调查、风险核实工作要求，凭借扎实的反诈业务能力和敏锐的风控敏感度，精准识别出交易背后的潜在诈骗风险，先后果断暂停业务办理，牢牢封堵涉诈资金流出通道。与此同时，总行统筹调度全辖网点实时跟进客户动态、全程跟踪盯防，旧州支行工作人员严格遵照县反诈中心处置指令，耐心安抚客户情绪、细致做好沟通解释工作，稳住现场秩序，全力等待公安民警到场处置，为后续资金保全争取了宝贵时间。

公安反诈民警抵达网点现场后，通过细致核查、专业研判，最终确认该笔30万元资金为电信网络诈骗涉案资金，随即依法对涉案款项进行保全处置，成功为受害群众全额挽回经济损失，彻底斩断了此次诈骗资金的洗白变现链条，高效化解了金融诈骗风险隐患。

此次30万元涉诈资金的成功拦截，是黄平农商银行坚守金融为民初心、扎实开展反诈工作的生动实践，也是该行常态化做好金融风险防控、深化警银协同共治的工作成效缩影。作为县域本土金融主力军，长期以来，黄平农商银行主动扛起属地反诈工作责任，将反诈防诈工作融入风险管控、柜面服务、客户管理各个环节，搭建起智能预警、统筹调度、网点拦截、警银联动的全方位反诈工作体系。该行常态化开展账户资金风险排查，扎实推进全民反诈宣传，持续筑牢金融安全防线，以严谨专业的金融服务，全力守护辖区群众的财产安全。

下一步，黄平农商银行将持续压实反诈工作主体责任，不断优化风险预警模式、完善应急处置流程、细化风险排查举措，深化与公安及反诈部门的协作配合，常态化开展线上线下反诈宣传教育，全面提升涉诈风险识别、预警、处置能力，切实筑牢辖区金融安全防线，为地方平安建设、金融高质量发展保驾护航。