近日，凯里农商银行小十字支行凭借敏锐的风险洞察力与专业处置能力，成功拦截一起客户协助他人转移异常资金的事件，及时阻断潜在金融风险传导，再次彰显了金融机构在守护客户资金安全、维护金融秩序稳定中的关键作用。

事件源于一名客户的业务办理需求。当日，客户黄某来到小十字支行，申请将非柜面交易限额提升至1万元，以便通过手机完成转账。工作人员在业务审核中发现，黄某近一年资金往来平稳，近期却收到一笔来自外省银行卡的1万元转账，资金来源存在疑点。

“只是帮朋友转笔钱。”面对工作人员关于转账用途的询问，黄某言辞闪烁、态度抵触，其间还多次接到对方催促转账的电话。这一系列反常表现引起工作人员高度警觉，判断此事可能涉及异常资金流转。

为彻底厘清情况，工作人员一边稳定客户情绪，一边展开耐心沟通，详细解读出租出借账户、协助不明资金转账的法律风险，以及可能面临的信用惩戒、刑事责任等严重后果。在清晰的风险提示与真诚劝说下，黄某逐渐放下戒备，坦言是受他人“报酬承诺”诱惑，才同意帮忙进行资金中转，对资金真实来源和用途毫不知情。

据黄某讲述，其经营宵夜摊期间，一名陌生顾客曾要求送餐至住所却未露面，仅让将餐品放在门口。次日，该顾客联系黄某，声称“大伯”住院急需缴费，却因自身账户无法转账，希望黄某协助中转1万元——对方先向黄某银行卡转入1万元，再由黄某转至其提供的“大伯”支付宝账户，并附上“住院照片”博取信任。

图为：小十字支行工作人员正耐心与客户黄某沟通交流

结合细节判断，工作人员确认这是典型的协助不明资金转移行为，当即建议黄某通过卡转卡方式将1万元原路返还。黄某当场采纳建议，顺利完成退款操作。

随后，支行第一时间将情况上报上级运营管理部门，同步联系公安机关，陪同黄某前往属地派出所报案。警方迅速介入调查，对相关线索展开深度侦查。黄某对银行和警方的及时介入连连致谢，派出所也对银行主动参与反诈、筑牢安全防线的行动给予充分肯定。

图为：银警联动守护群众“钱袋子”

此次可疑资金的成功拦截，是凯里农商银行长期强化风险防控体系、常态化开展员工反诈培训的成果。下一步，该行将持续秉持“以客户为中心”的服务理念，不断升级金融安全防范举措，既当好客户资金的“守护者”，也做好金融秩序的“维护者”，为稳定金融市场环境持续贡献力量。